镇洋发展：关于浙江省交通投资集团财务有限责任公司的风险持续评估报告

浙江镇洋发展股份有限公司 关于浙江省交通投资集团财务有限责任公司 的风险持续评估报告

根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5 号――交易与关联交易》 的要求,浙江镇洋发展股份有限公司(以下简称“公司”)通过查验浙江省交通 投资集团财务有限责任公司(以下简称“交投财务公司”)提供的有关资料,对 交投财务公司的经营资质、业务和风险状况及经营情况进行了持续评估,具体情 况报告如下:

一、交投财务公司基本情况

浙江省交通投资集团财务有限责任公司是经国家金融监督管理总局(原中国 银行业监督管理委员会)(银监复〔2012〕612 号)文件批准成立的非银行金融机 构。

金融许可证机构编码:L0164H233010001

统一社会信用代码:91330000056876028L

注册资本:65 亿元人民币

住所:浙江省杭州市上城区五星路199 号明珠国际商务中心2 号楼8 层

法定代表人:李媛

经营范围:许可项目:企业集团财务公司服务(依法须经批准的项目,经相 关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以审批结果为准)。

经国家金融监督管理总局及其派出机构批准,交投财务公司的业务范围(可 以经营下列部分或者全部本外币业务):

1、吸收成员单位存款;

2、办理成员单位贷款;

3、办理成员单位票据贴现;

4、办理成员单位资金结算与收付;

5、提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴 证及咨询代理业务;

6、从事同业拆借;

7、办理成员单位票据承兑;

8、固定收益类有价证券投资;

9、法律法规规定或银行保险监督管理机构批准的其他业务。

股东情况:交投财务公司股东由浙江省交通投资集团有限公司及其所属的1 家控股子公司组成,其中:浙江省交通投资集团有限公司出资51.948 亿元,占 注册资本的79.92%;浙江沪杭甬高速公路股份有限公司出资13.052 亿元,占注 册资本的20.08%。浙江省交通投资集团有限公司直接和间接持有交投财务公司 权益为93.37%。

控制环境:交投财务公司依照公司法和公司章程建立了股东会、董事会,聘 任了以总经理为首的高级管理人员,制定了议事规则和总经理办公会、党委会议 事规则。根据业务开展、风险管理和内部监督需要设置了十个职能部门,分别为 办公室(董秘办)、党委工作(人力资源)部、发展研究部、财务管理部、资金 管理中心、融资业务中心、风险合规部、纪检审计部、综合监督部、科技信息部。 交投财务公司治理结构健全,管理运作规范,建立了分工合理、职责明确、相互 协调、相互制衡的组织结构,为风险管理的有效性提供必要的前提条件。

员工情况:交投财务公司共有5 名董事和3 名高管,其中董事长1 人,副董 事长1 人,董事2 人,职工董事1 人,党委委员、副总经理1 人,总经理助理1 人,党委委员、首席合规官1 人。截至2026 年6 月30 日,交投财务公司员工人 数190 人,其中总部74 人,共享中心116 人。总部人员平均年龄37.78 岁,其 中具有会计、经济类等各类中高级以上职称57 人(其中高级职称14 人),占员

工总数77.03%(不含共享);具有五年以上金融或财务从业经历的60 人,占员 工总数的81.08%(不含共享)。员工队伍呈现平均年龄轻、综合素质高、专业能 力强等特点,为资金安全顺畅运转和资本高效运作提供了强有力的智力支撑。

二、交投财务公司业务情况

1、资金业务。交投财务公司制定了《资金计划管理办法》《存贷款业务利率 定价管理办法》《存放同业业务管理办法》《同业拆借业务管理办法》《商业汇票 转贴现业务管理办法》《结算业务管理办法》《同业存单业务管理办法》及各类存 款管理办法等与资金相关的业务管理制度,规范开展资金业务。交投财务公司以 “防范风险、确保支付、提高效益”为目标开展资金业务管理,严格按照国家金 融监督管理总局有关监管要求,有效控制资产负债结构和资产质量,适时采取措 施调整头寸配置。在依法合规的前提下,依据市场规则,交投财务公司严格遵循 平等、自愿、公平和诚实信用的原则,灵活吸收成员单位存款业务和结算业务。 当交投财务公司出现支付困难时,由母公司浙江省交通投资集团有限公司按照有 关规定,对其增加相应注册资本金。

2、信贷业务。交投财务公司制定了《客户信用等级评定管理办法》《客户统 一授信管理办法》《流动资金贷款管理办法》《固定资产贷款管理办法》《银团贷 款管理办法》《并购贷款管理办法》《循环贷款管理办法》《商业汇票承兑、贴现 管理办法》《商业汇票承兑、贴现业务实施细则》《保函业务管理办法》《委托贷 款管理办法》《征信管理办法》《无还本续贷业务管理办法》《法人透支业务管理 办法》《押品管理办法》《企业应收账款保理业务管理办法》《贷款受托支付管理 办法》《信贷证明业务管理办法》等与信贷业务相关制度,建立了信贷审查委员 会并按照颁布的工作规则对信贷业务进行审查和批准。交投财务公司遵循“公平、 公正、公开”原则,依据客观标准对集团成员单位和其他符合规定的单位开展信 用评级,开展统一授信,明确成员单位授信额度,信贷业务部门负责信用评级和

授信的调查、管理和执行,风险合规部负责信用评级和授信的审查并发表审查意 见,并依据相关授权制度批准。交投财务公司信贷业务实行审贷分离,分级审批 制度,设立调查岗、审查岗并配备不同的调查人员和审查人员分别担任相应岗位 职务,明确各部门在信贷业务管理中的职责和权限。

3、信息系统。交投财务公司搭建了与业务发展相匹配的信息管理系统,主 要功能包括:账户管理、资金结算、资金计划、贷款管理、债券管理等。为确保 系统安全,一方面采取技术手段加强信息系统的网络安全、业务系统实行授权和 电子签名认证,对数据库实施了双机实时备份;另一方面通过加强信息化管理, 成立了信息化(数字化改革)领导小组,设置专职部门和人员进行系统开发和维 护,制定《电子证书管理办法》《信息科技外包管理办法》《重要信息系统业务连 续性管理办法》《机房管理办法》《业务信息系统运维管理办法》等信息系统管理 制度。

4、风险管理。交投财务公司董事会下设风险合规管理委员会、审计委员会、 薪酬绩效考核委员会和预算管理委员会。风险合规管理委员会与审计委员会会定 期召开会议,一方面负责制定和实施识别、计量、监测涵盖各项业务风险的制度、 程序和方法,确保风险管理和经营目标的实现;另一方面以审计监督促进内控管 理,指导风险管理和内部审计工作。此外,交投财务公司还设有“信贷审查委员 会”“投资审查委员会”“法治建设工作领导小组”和“反洗钱和反恐怖融资领导 小组”等机构,分别负责信贷业务审批、投资业务审批、案件防控和反洗钱管理 工作。交投财务公司设置了专职的风险管理部门――风险合规部,配置具备相应 能力的风险管理人员专职开展风险管理工作和业务风险合规审查,并建立了风险 管控三道防线,明确了业务部门、风险部门和纪检审计部门在风险管理中的职责。 交投财务公司在风险管控方面制定了《全面风险管理办法》《内部控制管理办法》 《资产风险五级分类管理办法》《操作风险管理办法》《合规风险管理办法》《声

誉风险管理办法》《流动性风险管理办法》以及反洗钱相关管理制度,指导、管 理和控制各类风险。

5、内部监督。交投财务公司按照监管机构要求,构建形成风险合规、法律 监督、内审内控、纪检监察和综合监督“五位一体”大监督体系。一是夯实制度 根基,持续健全各类业务内控管理规章,筑牢治理基础;二是优化协同联动机制, 推动各监督主体协同配合,凝聚监督合力;三是聚焦核心业务重点领域,围绕资 金运营、信贷业务、采购招标定期开展监督核查,压实问题整改闭环管理;四是 深化数字化赋能,嵌入数字化风险预警模块,实现动态穿透监管;五是培育合规 监督文化,常态化开展合规警示教育,筑牢全员风险防线。通过上述多维度监督 举措,交投财务公司经营风险得到有效防范,内部控制有效性得到显著提升,为 其审慎稳健发展提供坚实保障。

三、交投财务公司经营管理及风险管理情况

1、经营情况

截至2026 年6 月30 日,交投财务公司资产总计555.52 亿元,其中存放央 行款项22.99 亿元,存放同业款项59.82 亿元(已计提减值准备0.03 亿元),吸 收存款463.68 亿元(包括应付利息1.57 亿元),实现营业收入6.22 亿元,实现 利润2.62 亿元,实现税后净利润2.07 亿元。

根据《企业集团财务公司管理办法》第三十四条的监管指标,截至2026 年 6 月30 日,交投财务公司的各项监管指标均符合相关规定:

(1)资本充足率不低于银保监会的最低监管要求

截至2026 年6 月30 日,交投财务公司的资本充足率为20.70%。

(2)流动性比例不得低于25%

截至2026 年6 月30 日,交投财务公司的流动性比例为52.40%。

(3)贷款余额不得高于存款余额与实收资本之和的80%

截至2026 年6 月30 日,交投财务公司的贷款余额与存款余额与实收资本之 和的比例为75.24%。

(4)集团外负债总额不得超过资本净额

截至2026 年6 月30 日,交投财务公司的集团外负债总额为0 亿元,资本净 额为96.42 亿元。

(5)票据承兑余额不得超过资产总额的15%

截至2026 年6 月30 日,交投财务公司的票据承兑余额占资产总额的比例为 1.90%。

(6)票据承兑余额不得高于存放同业余额的3 倍

截至2026 年6 月30 日,交投财务公司的票据承兑余额为存放同业余额的 0.18 倍。

(7)票据承兑和转贴现总额不得高于资本净额

截至2026 年6 月30 日,交投财务公司的票据承兑和转贴现总额占资本净额 的比例为10.95%。

(8)承兑汇票保证金余额不得超过存款总额的10%

截至2026 年6 月30 日,交投财务公司的承兑汇票保证金余额为0。

(9)投资总额不得高于资本净额的70%

截至2026 年6 月30 日,交投财务公司的投资总额占资本净额的比例为 57.33%。

(10)固定资产净额不得高于资本净额的20%。

截至2026 年6 月30 日,交投财务公司的固定资产净额与资本净额的比例为 0.28%。

四、公司与交投财务公司业务开展情况

截至2026 年6 月30 日,公司银行存款(非受限)余额1.34 亿元,其中存

放交投财务公司0.30 亿元,占公司存款(非受限)余额的22.39%。公司在交投 财务公司的存款利率为0.30%/年―0.85%/年,公司在交投财务公司的存款不会 影响公司正常生产经营。公司贷款余额为1.92 亿元,其中交投财务公司贷款余 额为1.36 亿元,占公司贷款余额的70.83%。

公司在交投财务公司的存款安全性和流动性良好,交投财务公司提供的金融 业务服务,交易作价符合中国人民银行或国家金融监督管理总局就该类型服务所 规定的收费标准,定价公允合理,可充分保护公司利益和中小股东合法权益。

综上所述,交投财务公司取得了合法有效的资质,建立了相应的法人治理结 构和内部控制制度,建立与经营相适应的组织架构,雇佣了符合要求并具备相应 能力的各类专业人员,采取相应的风险管控措施,符合《企业集团财务公司管理 办法》的规定。交投财务公司运营正常,资金较为充裕,内控健全,资产质量良 好,资本充足率较高,拨备充足,与其开展存款金融服务业务的风险可控。

浙江镇洋发展股份有限公司

2026 年8 月28 日