新政拉不回房价！科技才是主战场

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最近出的房地产新政，相信大家都看到了。

一些读者咨询我的看法。因为他们中有些人有买房的需求，有些人则是关心股市的风格。

我跟大家分享一下吧。

一、意料之中

这次新政应该说是意料之中的事。因为去年二季度经济形势分析会完全没提房地产，而今年二季度终于提到了。

那么出一些相关政策就是大概率事件。

但出政策并不代表能逆转房地产周期，只不过能说明，管理层认为房地产正在安全筑底，可以投入一些资源加速这个筑底过程。

为啥这么说呢？

因为今年二季度提及房地产是放在“切实筑牢安全屏障”这个部分。

把这个看明白，就别再意淫房价大涨了。

二、当前的重心

虽然咱们都希望内需复苏，但从优先级来说，内需还不是首要重点。

国家现在面临的首要问题是要打赢跟美国之间的科技战，所以更多的资源必定是投向科技领域！

现在是，未来几年也是。

为了打赢科技战，要保证内部安全问题。

稳住房地产就是在为安全筑墙！

安全有很多方面，比如，金融、能源、资源、地缘、供应链、军事等等。

大国博弈，比的是谁少犯错，所以稳定才如此重要。

而对于房地产这个数百万亿规模的市场，如果真的要救，投入的资源会十分庞大。

而现在资金和资源都是有限的，投少了没效果，就只能在关键时刻出点政策稳稳预期，稳稳筑底的速度。

最终还是得市场自己去熬过周期！

有读者可能会问：你这是看好科技了吗？

我还是那句话，要区分科技和科技股。

科技可以投入很多资源，可以发展很快，但你买的是科技股！

股价有可能会严重透支未来增速。

科技股暴跌，也改变不了中国的科技向前发展。

上一个熊市如此漫长，阻挡了中国科技发展了吗？

至于说科技股贵不贵，每个人心中有一把尺子。

更重要的是，你的投资策略要跟自己的尺子匹配起来。

三、30年负债和40年负债

网络上吐槽比较多是还款期限延长至40年。

我是没搞懂，这有啥好吐槽的。

这只不过是给购房者多一个选择。

如果现金流暂时吃紧，可以选择40年期限，那么每个月少还一些按揭贷款，日子会轻松一些。

如果现金流充沛，可以选择30年，甚至20年和10年。

再说了，未来如果收入改善了，可以提前还一部分嘛。这都是灵活的。

而大多数人在10年内会换房！没几个人会真的还40年。

所以，还款期限肯定能释放一部分需求，有助于房地产安全筑底。

现在人们对楼市的预期已经非常悲观了。或者可以说非常理性了。

真要买房的，往往都是刚需！给刚需多一个选择，也不是坏事。

这次新政进一步强化了定调：房子回归居住属性。

未来房子也要比拼产品力了！

随着买房者越来越理性，越来越精明，越来越挑剔，未来楼市价格的分化会更加严重。

不仅是城市与城市之间的分化，即便是同一小区，同一种户型，都会分化。

对于投资性房产来说，难度比在A股选股票还难！

总的来说，我个人觉得吧，非刚需，没必要买房。

说自己是刚需的，一定要对自己诚实！反正伪刚需很多，尤其是房价上涨那些年份。

四、降准降息黄了

前段时间，债市在疯狂的炒作降准降息。

这次的政策出台，基本上可以确认，中短期内不会降准降息。

债市的炒作也该歇歇了。

对于股市来说，现在降准降息不是好事。

一旦降准降息，资本项目下，会有更多资金外流。

毕竟嘛，海外利率高，我们还降息，资金能不跑吗？

今年上半年，外资整体就是外流的。

而且，降息还会使得僵尸企业迟迟不能出清。

当前，央行采取的是精准滴灌的方式，而不是全面降息。

五、当前股市的难

最后回到股市。

现在的市场是，高景气的行业，预期高，估值也高；低景气度的，虽然估值不高，但弹性有限。

还有一些行业还在持续下行，甚至全行业亏损。

所以走到这个阶段，投资的难度当然就大啦。

加上外部环境动荡！

于是，整个市场就在快速轮动，没有主线。

并不是说没有机会，只不过那种既低估，未来又有高景气的机会，很难找了。（注意，周期顶部的低估值不是真的低）

所以，这个时候，投资者既要匹配自身的风险偏好，也要控制好仓位。

选择了弹性低的，就别眼红暴涨暴跌的；

选择了暴涨暴跌的，就别眼红人家稳定收息的。

最重要的还是要搞清楚适合自己的投资风格是什么。

如果自己都不了解自己，然后乱买一气，亏损的概率当然就很高啦。