筑牢反洗钱防线 保护社会公共利益

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（来源：富荣有道）

新修订的《反洗钱法》于2024年11月8日经十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过，2025年1月1日起正式施行，是该法自2006年颁布、2007年实施以来的首次全面大修。新修订《反洗钱法》更加注重保护公众合法权益，增加了很多平衡性规定。反洗钱的目的是打击、预防洗钱活动，保障金融秩序和社会公共利益，维护公众财产安全。

什么是反洗钱?

为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

拒绝成为洗钱“帮凶”

严禁提供洗钱便利

不得出租、出借、出售个人银行账户、支付账户、身份证件，不得协助他人转移、隐瞒非法资金（如代换外汇、代存可疑款项），否则可能触犯法律并承担相应责任。

配合尽职调查义务

办理金融业务时（如开户、投资理财、大额转账），需提供真实有效的身份证明文件，如实填报职业、收入来源等信息，不得隐瞒交易目的或资金来源。身份证件到期后，应及时通知金融机构更新，避免业务中止影响正常使用。

执行特别预防措施

对国家公布的恐怖活动组织、定向金融制裁对象等名单所列人员，需配合停止提供金融服务、限制资金转移等措施，共同防范重大洗钱风险。

发现可疑这样举报!

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

洗钱行为必受惩处

金融机构等未履行反洗钱义务，将面临责令整改、罚款、责令停业整顿等处罚，相关责任人依法追责。

个人出借、出卖账户参与洗钱，或明知是违法所得仍协助转移，轻则面临罚款、账户冻结，重则涉嫌洗钱罪，依法追究刑事责任，留下刑事案底。

个人信息被用于洗钱活动，还会导致征信受损，影响信贷、出行等日常生活。

这些行为正在危及您的“钱袋子”

出租出借账户

一旦将银行卡、支付账户借给他人使用，可能面临：

被冒用身份从事非法活动；

沦为洗钱犯罪共犯；

个人诚信记录受损；

信用评级下降影响贷款、信用卡办理；

承担法律责任沦为“替罪羊”。

代人提现/转账

受利益诱惑或朋友之托，用个人账户为他人提取现金、转移资金，可能成为洗钱犯罪的中间环节，需承担相应法律责任，甚至面临刑事处罚。

非法金融渠道

洗钱活动常伴随非法集资、金融诈骗等犯罪，选择无资质机构投资理财、参与“地下钱庄”交易，不仅可能遭遇资金诈骗，还可能卷入洗钱案件，导致财产损失且不受法律保护。

注：上述内容来自于中国人民银行青海省分行微信公众号，旨在提示投资者，主要目的在于分享信息，让投资人了解更多反洗钱相关知识，并无商业用途，其版权属于原作者，如有侵权，请联系删除。