二季度股债分化，哪些“固收+”穿越波动？

风险提示：基金有风险，投资须谨慎。基金过往业绩不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。投资者应认真阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等基金法律文件，全面认识基金产品的风险收益特征，在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资做出独立决策，选择合适的基金产品。基金产品由招商基金管理有限公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。本产品的特定风险详见公司官网http://www.cmfchina.com公告栏基金《招募说明书》风险揭示部分。投资者可通过基金管理人或代销机构提供的移动客户端、官网等渠道查询其基金交易、保有情况和持仓收益等信息。

数据来源：基金定期报告。数据截至2026年二季度末（6月30日）。基金过往业绩展示如下：

（1）招商安庆债券基金成立日：2019-01-31，历任基金经理：尹晓红(2019-01-31至2026-06-08)、姚爽(2019-03-07至2021-07-27)、李崟(2021-07-27至2026-04-29)、马海林(2026-05-07至今)，业绩比较基准：中债综合指数收益率×80%+沪深 300 指数收益率×20%，最近5个完整会计年度（2021-2025）基金回报及业绩比较基准收益率分别为：7.77%/3.22%(2021)、-3.49%/-1.93%(2022)、-0.13%/1.47%(2023)、8.87%/9.38%(2024)、7.77%/4.04%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：47.15%/41.63%。

（2）招商和悦稳健养老一年持有期混合（FOF）A基金成立日：2019-04-26，历任基金经理：章鸽武(2019-04-26至今)，业绩比较基准：沪深300指数收益率×15%＋中证综合债指数收益率×85%，最近5个完整会计年度（2021-2025）基金回报及业绩比较基准收益率分别为：8.59%/3.82%(2021)、-2.81%/-0.62%(2022)、0.56%/2.32%(2023)、5.54%/9.20%(2024)、6.67%/3.24%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：52.37%/36.01%。

（3）招商民安增益债券A基金成立日：2020-03-06，历任基金经理：侯杰(2020-03-06至2021-07-27)、滕越(2020-03-06至今)、王景绰(2025-03-04至今)，业绩比较基准：中债综合指数收益率×90%+沪深300指数收益率×10%，最近5个完整会计年度（2021-2025）基金回报及业绩比较基准收益率分别为：8.35%/4.17%(2021)、-0.58%/0.67%(2022)、2.16%/3.12%(2023)、5.78%/8.52%(2024)、11.91%/2.34%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：36.67%/27.29%。

（4）招商瑞成1年持有期混合A基金成立日：2023-07-31，历任基金经理：李毅(2023-07-31至今)、尹晓红(2023-07-31至2025-01-24)、林澍(2025-01-24至今)，业绩比较基准：沪深300指数收益率×20%＋恒生综合指数收益率（经汇率调整后）×5%+中债综合（全价）指数收益率×75%，自成立以来每个完整会计年度基金回报及业绩比较基准收益率分别为：3.87%/8.00%(2024)、12.79%/3.65%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：17.17%/9.89%。

（5）招商瑞信稳健配置混合A基金成立日：2020-06-02，历任基金经理：王垠(2020-06-02至2023-05-08)、余芽芳(2020-06-02至今)、杜亮(2023-09-26至今)，业绩比较基准：沪深300指数收益率*20%＋恒生指数收益率（使用估值汇率折算）*5%＋中证全债指数收益率*75%，最近5个完整会计年度（2021-2025）基金回报及业绩比较基准收益率分别为：10.37%/2.51%(2021)、-4.07%/-2.17%(2022)、0.98%/0.97%(2023)、6.45%/11.03%(2024)、8.40%/5.23%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：34.04%/28.29%。

（6）招商智安稳健配置1年持有期混合（FOF）A基金成立日：2023-07-10，历任基金经理：雷敏(2023-07-10至2024-07-27)、王建渗(2024-06-15至今)，业绩比较基准：中债综合（全价）指数收益率×85%+沪深300指数收益率×15%，自成立以来每个完整会计年度基金回报及业绩比较基准收益率分别为：4.75%/6.69%(2024)、6.29%/1.24%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：13.57%/9.11%。

（7）招商瑞泰1年持有期混合A基金成立日：2021-12-07，历任基金经理：王垠(2021-12-07至2023-05-08)、余芽芳(2021-12-07至2025-07-29)、李毅(2023-04-11至今)、林澍(2025-07-29至今)，业绩比较基准：沪深300指数收益率*10%＋恒生综合指数收益率（经汇率调整后）*5%+中债综合（全价）指数收益率*85%，自成立以来每个完整会计年度基金回报及业绩比较基准收益率分别为：-0.89%/-2.15%(2022)、1.65%/0.03%(2023)、4.30%/6.90%(2024)、11.22%/1.74%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：17.05%/7.66%。

（8）招商瑞安1年持有期混合A基金成立日：2021-05-10，历任基金经理：王垠(2021-05-10至2023-05-08)、余芽芳(2021-05-10至2025-07-29)、杜亮(2023-09-26至今)、林澍(2025-07-29至今)，业绩比较基准：沪深300指数收益率*20%+恒生综合指数收益率（经汇率调整后）*5%+中债综合（全价）指数收益率*75%，自成立以来每个完整会计年度基金回报及业绩比较基准收益率分别为：-3.93%/-4.44%(2022)、1.22%/-1.32%(2023)、6.93%/8.00%(2024)、7.87%/3.65%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：17.94%/7.11%。

（9）招商瑞鸿6个月持有期混合A基金成立日：2021-12-21，历任基金经理：王垠(2021-12-21至2023-05-08)、余芽芳(2021-12-21至2026-02-12)、阳宜洋(2022-10-29至今)、李晶晶(2026-02-12至今)，业绩比较基准：沪深300指数收益率*10%+恒生综合指数收益率（经汇率调整后）*5%+中债综合（全价）指数收益率*85%，自成立以来每个完整会计年度基金回报及业绩比较基准收益率分别为：-2.10%/-2.15%(2022)、-0.03%/0.03%(2023)、5.16%/6.90%(2024)、3.85%/1.74%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：17.31%/7.83%。

（10）招商安福1年定开债发起式基金成立日：2022-01-18，历任基金经理：蔡振(2022-01-18至2024-03-26)、王娟娟(2023-02-28至2026-03-19)、王刚(2025-07-29至今)、李华建(2026-03-19至今)、余芽芳(2026-03-19至今)，业绩比较基准：中债综合（全价）指数收益率×85%+沪深300指数收益率×10%+恒生综合指数收益率（经汇率调整后）×5%，自成立以来每个完整会计年度基金回报及业绩比较基准收益率分别为：2.14%/0.03%(2023)、8.24%/6.90%(2024)、4.04%/1.74%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：27.60%/7.30%。

（11）招商瑞享1年持有期混合A基金成立日：2022-01-25，历任基金经理：王垠(2022-01-25至2023-05-08)、余芽芳(2022-01-25至2026-03-13)、吴德瑄(2023-04-12至今)、李晶晶(2026-03-13至今)，业绩比较基准：中债-综合全价（总值）指数收益率×90%+中证全指指数收益率×7%+恒生综合指数收益率×3%，自成立以来每个完整会计年度基金回报及业绩比较基准收益率分别为：1.00%/0.03%(2023)、7.72%/6.90%(2024)、5.80%/1.74%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：24.68%/6.95%。

（12）招商信用添利债券（LOF）A基金成立日：2010-06-25，历任基金经理：张国强(2010-06-25至2013-10-19)、邓栋(2013-09-12至2015-07-23)、向霈(2015-06-09至今)、马海林(2026-04-30至今)，业绩比较基准：中债-高等级信用债财富(总值)指数收益率×85%+中证可转换债券指数收益率×10%+活期存款基准利率×5%，最近5个完整会计年度（2021-2025）基金回报及业绩比较基准收益率分别为：6.45%/5.09%(2021)、1.50%/3.31%(2022)、4.27%/4.78%(2023)、4.10%/7.61%(2024)、1.22%/0.65%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：156.53%/92.83%。

（13）招商增浩混合A基金成立日：2020-12-01，历任基金经理：姚飞军(2020-12-01至今)、尹晓红(2020-12-01至2025-01-24)、林澍(2025-01-24至今)，业绩比较基准：中债-综合全价（总值）指数收益率×80%+中证800指数收益率×12%＋恒生综合指数收益率×3%＋活期存款基准利率×5%，最近5个完整会计年度（2021-2025）基金回报及业绩比较基准收益率分别为：4.92%/-0.41%(2021)、-2.05%/-5.43%(2022)、2.92%/-1.99%(2023)、8.26%/8.61%(2024)、6.29%/4.48%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：25.82%/8.79%。

（14）招商瑞泽一年持有期混合A基金成立日：2020-08-27，历任基金经理：马龙(2020-08-27至2023-08-30)、王景(2020-08-27至2023-08-30)、李毅(2021-09-27至今)、林澍(2023-08-30至今)，业绩比较基准：沪深300指数收益率*10%+恒生综合指数收益率（经汇率调整后）*5%+中证全债指数收益率*85%，最近5个完整会计年度（2021-2025）基金回报及业绩比较基准收益率分别为：3.70%/3.45%(2021)、-1.68%/0.32%(2022)、0.88%/2.66%(2023)、3.89%/10.22%(2024)、10.14%/3.64%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：19.87%/26.79%。

（15）招商金鸿债券A基金成立日：2018-11-02，历任基金经理：马龙(2018-11-02至2020-03-06)、黄晓婷(2019-03-22至今)、滕越(2025-02-20至今)，业绩比较基准：中证全债指数收益率，最近5个完整会计年度（2021-2025）基金回报及业绩比较基准收益率分别为：6.20%/5.65%(2021)、2.16%/3.49%(2022)、3.98%/5.23%(2023)、4.42%/8.83%(2024)、5.34%/0.57%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：38.74%/41.74%。

（16）招商安泰债券A基金成立日：2003-04-28，历任基金经理：贺庆(2003-04-28至2007-01-05)、胡军华(2005-08-24至2008-12-31)、曾昭雄(2005-09-26至2006-05-26)、周理(2006-05-26至2007-01-10)、游海(2007-01-05至2009-04-23)、郝建国(2008-12-11至2009-12-30)、汪仪(2008-12-31至2010-02-12)、邓良毅(2009-04-23至2010-10-21)、张婷(2010-02-12至2015-08-05)、康晶(2015-08-05至2023-08-08)、刘万锋(2021-02-18至今)、马海林(2026-04-30至今)，业绩比较基准：中证国债指数收益率*95%+同业存款利率*5%，最近5个完整会计年度（2021-2025）基金回报及业绩比较基准收益率分别为：7.30%/5.68%(2021)、1.97%/3.21%(2022)、4.46%/4.92%(2023)、5.36%/9.25%(2024)、1.32%/-0.35%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：241.70%/117.51%。

（17）招商信用增强债券A基金成立日：2012-07-20，历任基金经理：胡慧颖(2012-07-20至2015-01-05)、吴伟明(2013-09-06至2015-04-14)、邓栋(2015-04-01至2017-07-29)、滕越(2017-07-29至今)、夏里鹏(2025-04-01至今)，业绩比较基准：中债综合指数收益率，最近5个完整会计年度（2021-2025）基金回报及业绩比较基准收益率分别为：5.87%/5.09%(2021)、-0.27%/3.31%(2022)、3.57%/4.78%(2023)、6.59%/7.61%(2024)、6.91%/0.65%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：100.89%/78.08%。

（18）招商瑞乐6个月持有期混合A基金成立日：2021-07-13，历任基金经理：王垠(2021-07-13至2023-05-08)、余芽芳(2021-07-13至今)、吴德瑄(2023-04-12至今)，业绩比较基准：中债-综合全价(总值)指数收益率×90%+中证全指指数收益率×7%+恒生综合指数收益率×3%，自成立以来每个完整会计年度基金回报及业绩比较基准收益率分别为：-1.99%/-2.15%(2022)、0.31%/0.03%(2023)、7.88%/6.90%(2024)、4.85%/1.74%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：20.99%/7.03%。

（19）招商瑞恒一年持有期混合A基金成立日：2020-05-22，历任基金经理：王垠(2020-05-22至2023-05-08)、余芽芳(2020-05-22至2026-06-12)、张韵(2023-04-11至今)、李文程(2026-06-12至今)，业绩比较基准：中债-综合财富(总值)指数收益率×85%+中证800指数收益率×7%+恒生指数收益率×3%+活期存款基准利率×5%，最近5个完整会计年度（2021-2025）基金回报及业绩比较基准收益率分别为：6.54%/3.52%(2021)、-0.64%/0.47%(2022)、0.77%/2.67%(2023)、2.44%/10.29%(2024)、3.41%/3.51%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：23.32%/27.84%。

（20）招商添利两年债券基金成立日：2018-09-20，历任基金经理：马龙(2018-09-20至2024-10-18)、李家辉(2021-12-18至今)，业绩比较基准：中证全债指数收益率，最近5个完整会计年度（2021-2025）基金回报及业绩比较基准收益率分别为：11.96%/5.65%(2021)、6.27%/3.49%(2022)、7.65%/5.23%(2023)、5.01%/8.83%(2024)、1.65%/0.57%(2025)，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：65.48%/43.57%。

（21）招商金睿90天持有期债券A基金成立日：2025-06-19，历任基金经理：郭敏(2025-06-19至今)，业绩比较基准：中债综合（全价）指数收益率×85%+中证可转债及可交换债券指数收益率×15%，自成立以来基金总回报及业绩比较基准收益率分别为：2.41%/1.77%。【基金成立以来至2026年06月30日，暂未经历完整会计年度，不展示年度基金回报与同期业绩比较基准收益率】

基金相关费用说明：

（1）招商安庆债券：管理费率为0.80%/年；托管费率为0.20%/年。本基金收取认购、申购、赎回费用，并从基金资产计提销售服务费，销售服务费费率为0.00%/年。申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为0.80%；100万元<=金额<300万元为0.50%；300万元<=金额<500万元为0.30%；500万元<=金额为每笔1000.00元。赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限<365日为0.10%；365日<=期限<730日为0.05%；730日<=期限为0.00%。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（2）招商和悦稳健养老一年持有期混合（FOF）：管理费率为0.60%/年；托管费率为0.15%/年。本基金分为A、C、Y三类份额，其中A类份额不收取赎回费用，收取认购、申购费用，不从基金资产中计提销售服务费；C类份额不收取认购、申购、赎回费用，收取销售服务费，销售服务费费率为0.50%/年；Y类份额不收取认购费用，收取申购、赎回费用，不从基金资产中计提销售服务费。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为1.20%；100万元<=金额<200万元为1.00%；200万元<=金额<500万元为0.80%；500万元<=金额为每笔1000.00元。Y类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为1.20%；100万元<=金额<200万元为1.00%；200万元<=金额<500万元为0.80%；500万元<=金额为每笔1000.00元。Y类份额赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限为0.00%。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（3）招商民安增益债券：管理费率为0.80%/年；托管费率为0.15%/年。本基金分为A、C两类份额，其中A类份额收取认购、申购、赎回费用，不从基金资产中计提销售服务费；C类份额不收取认购、申购费用，收取赎回费用，并从基金资产计提销售服务费，销售服务费费率为0.60%/年。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为0.80%；100万元<=金额<300万元为0.50%；300万元<=金额<500万元为0.30%；500万元<=金额为每笔1000.00元。A类份额赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限<365日为0.10%；365日<=期限为0.00%。C类份额不收取认购、申购费，赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限<30日为0.20%；30日<=期限为0.00%。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（4）招商瑞成1年持有期混合：管理费率为0.60%/年；托管费率为0.15%/年。本基金分为A、C两类份额，其中A类份额不收取赎回费用，收取认购、申购费用，不从基金资产中计提销售服务费；C类份额不收取认购、申购、赎回费用，收取销售服务费，销售服务费费率为0.40%/年。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为1.20%；100万元<=金额<300万元为0.80%；300万元<=金额<500万元为0.40%；500万元<=金额为每笔1000.00元。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（5）招商瑞信稳健配置混合：管理费率为1.00%/年；托管费率为0.15%/年。本基金分为A、C两类份额，其中A类份额收取认购、申购、赎回费用，不从基金资产中计提销售服务费；C类份额不收取认购、申购费用，收取赎回费用，并从基金资产计提销售服务费，销售服务费费率为0.50%/年。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为1.00%；100万元<=金额<300万元为0.80%；300万元<=金额<500万元为0.60%；500万元<=金额为每笔1000.00元。A类份额赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限<30日为0.75%；30日<=期限<90日为0.50%；90日<=期限<180日为0.50%；180日<=期限为0.00%。C类份额不收取认购、申购费，赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限<30日为0.50%；30日<=期限为0.00%。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（6）招商智安稳健配置1年持有期混合（FOF）：管理费率为0.60%/年；托管费率为0.15%/年。本基金分为A、C、D三类份额，其中A类份额不收取赎回费用，收取认购、申购费用，不从基金资产中计提销售服务费；C类份额不收取认购、申购、赎回费用，收取销售服务费，销售服务费费率为0.40%/年；D类份额不收取认购、赎回费用，收取申购费用，不从基金资产中计提销售服务费。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为1.00%；100万元<=金额<300万元为0.60%；300万元<=金额<500万元为0.30%；500万元<=金额为每笔1000.00元。D类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<500万元为0.50%；500万元<=金额为每笔1200.00元。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（7）招商瑞泰1年持有期混合：管理费率为0.50%/年；托管费率为0.15%/年。本基金分为A、C两类份额，其中A类份额不收取赎回费用，收取认购、申购费用，不从基金资产中计提销售服务费；C类份额不收取认购、申购、赎回费用，收取销售服务费，销售服务费费率为0.40%/年。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为1.00%；100万元<=金额<500万元为0.80%；500万元<=金额为每笔1000.00元。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（8）招商瑞安1年持有期混合：管理费率为0.60%/年；托管费率为0.15%/年。本基金分为A、C两类份额，其中A类份额不收取赎回费用，收取认购、申购费用，不从基金资产中计提销售服务费；C类份额不收取认购、申购、赎回费用，收取销售服务费，销售服务费费率为0.40%/年。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为1.00%；100万元<=金额<300万元为0.80%；300万元<=金额<500万元为0.60%；500万元<=金额为每笔1000.00元。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（9）招商瑞鸿6个月持有期混合：管理费率为0.50%/年；托管费率为0.10%/年。本基金分为A、C两类份额，其中A类份额不收取赎回费用，收取认购、申购费用，不从基金资产中计提销售服务费；C类份额不收取认购、申购、赎回费用，收取销售服务费，销售服务费费率为0.40%/年。A类份额认购金额及认购费率如下：0万元<=金额<100万元为0.80%；100万元<=金额<300万元为0.50%；300万元<=金额<500万元为0.20%；500万元<=金额为每笔1000.00元。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为1.00%；100万元<=金额<300万元为0.60%；300万元<=金额<500万元为0.30%；500万元<=金额为每笔1000.00元。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（10）招商安福1年定开债发起式基金：管理费率为0.30%/年；托管费率为0.05%/年。本基金收取认购、申购、赎回费用，不从基金资产中计提销售服务费。申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<500万元为0.30%；500万元<=金额为0.00%。赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限为0.00%。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（11）招商瑞享1年持有期混合：管理费率为0.80%/年；托管费率为0.20%/年。本基金分为A、C两类份额，其中A类份额不收取赎回费用，收取认购、申购费用，不从基金资产中计提销售服务费；C类份额不收取认购、申购、赎回费用，收取销售服务费，销售服务费费率为0.40%/年。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为0.60%；100万元<=金额<500万元为0.40%；500万元<=金额为每笔1000.00元。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（12）招商信用添利债券（LOF）：管理费率为0.40%/年；托管费率为0.10%/年。本基金分为A、C两类份额，其中A类份额收取认购、申购、赎回费用，不从基金资产中计提销售服务费；C类份额不收取认购、申购费用，收取赎回费用，并从基金资产计提销售服务费，销售服务费费率为0.30%/年。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为0.80%；100万元<=金额<500万元为0.50%；500万元<=金额为每笔1000.00元。A类份额赎回费率(场内)如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限为0.10%。A类份额赎回费率(场外)如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限<365日为0.10%；365日<=期限<730日为0.05%；730日<=期限为0.00%。C类份额不收取认购、申购费，赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限<30日为0.10%；30日<=期限为0.00%。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（13）招商增浩混合：管理费率为1.00%/年；托管费率为0.15%/年。本基金分为A、C两类份额，其中A类份额收取认购、申购、赎回费用，不从基金资产中计提销售服务费；C类份额不收取认购、申购费用，收取赎回费用，并从基金资产计提销售服务费，销售服务费费率为0.50%/年。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为1.00%；100万元<=金额<500万元为0.70%；500万元<=金额为每笔1000.00元。A类份额赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限<30日为0.75%；30日<=期限<180日为0.50%；180日<=期限为0.00%。C类份额不收取认购、申购费，赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限<30日为0.50%；30日<=期限为0.00%。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（14）招商瑞泽一年持有期混合：管理费率为1.00%/年；托管费率为0.15%/年。本基金分为A、C两类份额，其中A类份额不收取赎回费用，收取认购、申购费用，不从基金资产中计提销售服务费；C类份额不收取认购、申购、赎回费用，收取销售服务费，销售服务费费率为0.40%/年。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为0.80%；100万元<=金额<500万元为0.60%；500万元<=金额为每笔1000.00元。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（15）招商金鸿债券：管理费率为0.30%/年；托管费率为0.10%/年。本基金分为A、C、D三类份额，其中A类份额收取认购、申购、赎回费用，不从基金资产中计提销售服务费；C类份额不收取认购、申购费用，收取赎回费用，并从基金资产计提销售服务费，销售服务费费率为0.30%/年；D类份额不收取认购费用，收取申购、赎回费用，不从基金资产中计提销售服务费。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为0.80%；100万元<=金额<300万元为0.50%；300万元<=金额<500万元为0.30%；500万元<=金额为每笔1000.00元。A类份额赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限<365日为0.10%；365日<=期限<730日为0.05%；730日<=期限为0.00%。C类份额不收取认购、申购费，赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限<30日为0.20%；30日<=期限为0.00%。D类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为0.90%；100万元<=金额<300万元为0.60%；300万元<=金额<500万元为0.40%；500万元<=金额为每笔1200.00元。D类份额赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限为0.00%。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（16）招商安泰债券：。

（17）招商信用增强债券：管理费率为0.50%/年；托管费率为0.10%/年。本基金分为A、C两类份额，其中A类份额收取认购、申购、赎回费用，不从基金资产中计提销售服务费；C类份额不收取认购、申购费用，收取赎回费用，并从基金资产计提销售服务费，销售服务费费率为0.30%/年。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为0.80%；100万元<=金额<500万元为0.50%；500万元<=金额<1000万元为0.20%；1000万元<=金额为每笔1000.00元。A类份额赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限<30日为0.10%；30日<=期限为0.00%。C类份额不收取认购、申购费，赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限<30日为0.10%；30日<=期限为0.00%。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（18）招商瑞乐6个月持有期混合：管理费率为0.50%/年；托管费率为0.12%/年。本基金分为A、C两类份额，其中A类份额不收取赎回费用，收取认购、申购费用，并从基金资产计提销售服务费，销售服务费费率为0.00%/年；C类份额不收取认购、申购、赎回费用，收取销售服务费，销售服务费费率为0.40%/年。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为1.00%；100万元<=金额<300万元为0.60%；300万元<=金额<500万元为0.30%；500万元<=金额为每笔1000.00元。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（19）招商瑞恒一年持有期混合：管理费率为0.80%/年；托管费率为0.15%/年。本基金分为A、C两类份额，其中A类份额不收取赎回费用，收取认购、申购费用，并从基金资产计提销售服务费，销售服务费费率为0.00%/年；C类份额不收取认购、申购、赎回费用，收取销售服务费，销售服务费费率为0.40%/年。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为0.60%；100万元<=金额<500万元为0.40%；500万元<=金额为每笔1000.00元。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（20）招商添利两年债券：管理费率为0.60%/年；托管费率为0.20%/年。本基金收取认购、申购、赎回费用，并从基金资产计提销售服务费，销售服务费费率为0.00%/年。申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为0.60%；100万元<=金额<300万元为0.40%；300万元<=金额<500万元为0.20%；500万元<=金额为每笔1000.00元。赎回费率如下：0日<=期限<7日为1.50%；7日<=期限<730日为1.00%；730日<=期限为0.00%。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）

（21）招商金睿90天持有期债券：管理费率为0.30%/年；托管费率为0.10%/年。本基金分为A、C两类份额，其中A类份额不收取赎回费用，收取认购、申购费用，不从基金资产中计提销售服务费；C类份额不收取认购、申购、赎回费用，收取销售服务费，销售服务费费率为0.20%/年。A类份额申购金额及申购费率如下：0万元<=金额<100万元为0.60%；100万元<=金额<300万元为0.40%；300万元<=金额为每笔1000.00元。基金费用具体详见招募说明书等法律文件及基金公告。（截至 2026年07月22日）