睿创微纳：关于开展票据池业务的公告

烟台睿创微纳技术股份有限公司 关于开展票据池业务的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性依法承担法律责任。

烟台睿创微纳技术股份有限公司(以下简称“公司”)于2026 年4 月9 日 上午9 时在公司会议室召开本届董事会第三次会议,审议通过了《关于开展票据 池业务的议案》。为降低票据管理成本,提高公司及合并范围内子公司票据资产 的使用效率,减少货币资金占用情况,公司及合并范围内子公司拟向合作金融机 构开展即期余额不超过2 亿元人民币的票据池业务,上述额度可循环使用,期限 自董事会会议审议通过之日起12 个月,具体事项如下:

一、票据池业务情况概述

1、业务概述

票据池业务是指银行接受客户委托,针对客户合法持有的商业汇票设立票据 池,为其提供票据托管、票据托收、票据贴现、票据质押融资、票据开立、票据 背书、票据追索等一揽子管家式金融服务。

2、合作银行

公司及合并范围内子公司拟根据实际情况及具体合作条件选择国内资信较 好的商业银行作为合作银行,具体由公司董事会授权董事长根据公司与商业银行 的合作关系,商业银行票据池服务能力等综合因素选择。

3、业务期限

上述票据池业务的开展期限为自董事会会议决议通过之日起12 个月。

4、实施额度

公司及合并范围内子公司申请共享不超过人民币2 亿元的票据池低风险授 信额度,即用于与合作银行开展票据池业务的质押、抵押的票据累计即期余额不 超过人民币2 亿元,上述业务期限内,该额度可滚动使用。

5、担保方式

在风险可控的前提下,公司及合并范围内子公司以商业汇票(包括银行承兑 汇票和商业承兑汇票)作为质押物,提供最高额质押担保不超过2 亿元人民币, 该担保不涉及对外担保。

二、开展票据池业务的目的

随着公司业务规模的扩大,公司及合并范围内子公司在与客户、供应商的结 算过程中使用票据的需求不断提升,由于收取销售货款过程中使用票据结算的客 户在增加,收取大量的商业汇票,同时公司及合并范围内子公司与供应商合作也 需要开具商业汇票来进行结算,因此票据池业务的开展有利于:

1、降低管理成本

通过开展票据池业务,公司及合并范围内子公司将收到的商业汇票存入合作 银行进行集中管理,由合作银行代为办理保管、托收等业务,有利于减少管理风 险,降低管理成本。

2、提高资金使用效率

公司及合并范围内子公司可以利用票据池中尚未到期的应收票据作质押,开 具不超过质押票据金额的商业汇票,用于结算供应商货款等日常款项,有利于减 少资金占用,提高资金使用率。

三、票据池业务的风险控制

1、流动性风险

公司及合并范围内子公司开展票据池业务,需在合作银行开立票据池质押融 资专项保证金账户,作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。应收票 据和应付票据到期日不一致的情况会导致托收资金进入该保证金账户,对资金的 流动性有一定影响。

风险控制措施:公司及合并范围内子公司可以通过用新收票据入池置换保证 金方式解除这一影响,资金流动性风险可控。

2、担保风险

公司及合并范围内子公司以进入票据池的票据作质押,向合作银行申请开具 商业汇票用于结算供应商货款等日常款项,随着质押票据到期,办理托收解付, 若票据到期不能正常托收,所质押担保的票据额度不足,导致合作银行要求公司 追加担保。

风险控制措施:公司与合作银行开展票据池业务后,公司将安排专人与合作 银行对接,建立票据池台账、跟踪管理,及时了解到期票据托收解付情况和安排 公司新收票据入池,保证入池的票据的安全和流动性。

四、组织实施

1、授权公司财务部门负责组织实施票据池业务,在授权额度、业务期限内 负责具体操作并签署相关合同文件。公司财务部门将及时分析和跟踪票据池业务 进展情况,如发现或判断有不利因素,将及时采取相应措施,控制风险,并第一 时间向公司董事会报告;

2、公司内部审计部门负责对票据池业务开展情况进行审计和监督,独立董 事、监事会有权对公司票据池业务的具体情况进行监督和检查。

特此公告。

董事会

2026 年4 月10 日

烟台睿创微纳技术股份有限公司