反洗钱 护万家丨远离洗钱陷阱，守护青春前途

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（来源：弘毅远方微资讯）

当前各类洗钱犯罪手段不断翻新，不少不法分子瞄准社会经验不足的在校大学生，利用高薪兼职诱惑实施违法犯罪。在此提醒广大青年学生，提高反洗钱风险防范意识，守住法律底线，远离洗钱陷阱，保护自身信用与前途。

大学生群体面临的洗钱风险套路

套路一

高薪兼职刷单。不法分子打出 “动动手指、日结高薪” 的兼职广告，诱导学生提供银行卡、收款码代收转账，看似轻松赚钱，实则帮助犯罪分子转移非法资金，极易触犯法律。

套路二

租售出借银行卡、电话卡、U盾、收款码。以小额报酬为诱饵，鼓动学生出售、租借本人的银行卡、电话卡、U盾、收款码。一旦将个人账户交由给他人使用，账户就会沦为洗钱工具，本人需要承担相应法律责任。

套路三

不明“跑分”代收业务。诱导学生参与陌生平台 “跑分”，帮忙代收、过渡资金，声称只是简单走流水，实质参与洗钱犯罪，会留下违法记录，影响升学、考公、就业。

大学生应当牢记的反洗钱要点

1. 认清法律后果，拒绝高薪诱惑

兼职刷单”“出租银行卡赚快钱”都是骗局。不要轻信网络上轻松暴富的兼职广告，天上不会掉馅饼。出租、出借、出售银行卡、电话卡，属于违法行为，会承担刑事责任，留下案底，对考公、参军、找工作造成终身影响。

2. 妥善保管个人金融账户

妥善保管本人身份证、银行卡、手机卡、支付账户，绝不出租、出借、出售，不把账户交给陌生人使用，不随意帮他人代收转账、过渡资金。

3. 学习新《反洗钱法》相关知识

了解新修订《反洗钱法》，知晓个人配合金融机构尽职调查的法定义务。遇到金融机构核实身份信息，应当积极配合，不拒绝、不隐瞒个人真实信息。

4. 遇到可疑情况及时举报

如果发现身边同学遭遇此类诱导，或是遇到可疑兼职、不明资金流转，要及时向学校、公安机关举报，不要参与不明资金操作。

风险提示：洗钱、帮信属于刑事犯罪，切勿贪图小利沦为犯罪分子的工具人，守护自己的青春与前途。